編者按：我國加入WTO前后，特別是貫徹實施《行政許可法》以來，不合理的地方、部門規(guī)定得到清理，社會法制化進(jìn)程進(jìn)一步加快，市場環(huán)境進(jìn)一步凈化，建筑業(yè)正朝著有利于發(fā)展的方向前進(jìn)。在探索用無形的手治理市場的時候，有個別地方出臺了一些“保證金”制度。在這些制度產(chǎn)生了一定作用的同時，一些制度有違《行政許可法》和國家其他法律法規(guī)的要求，給企業(yè)增加了負(fù)擔(dān)，影響了行業(yè)的發(fā)展。對此，一些行業(yè)協(xié)會進(jìn)行了調(diào)查�，F(xiàn)將對某省的有關(guān)調(diào)研報告摘要發(fā)表如下，供各方參考。 {TodayHot}

　　悄然興起的各類“保證金”讓建筑企業(yè)不堪重負(fù)

　　調(diào)研結(jié)果顯示，“保證金”的主要類型主要有以下幾種：企業(yè)注冊保證金，民工工資保證金，工程投標(biāo)保證金，履約保證金，工程質(zhì)量保修金，安全生產(chǎn)保證金、工期保證金、優(yōu)質(zhì)工程保證金等等。在對江蘇6家特級資質(zhì)企業(yè)和4家一級資質(zhì)企業(yè)的調(diào)研中發(fā)現(xiàn)：2005年至2006年上半年，這10家企業(yè)共交納各類“保證金”17.3901億元，其中企業(yè)注冊保證金295萬元，民工工資保證金11646萬元，工程投標(biāo)保證金61307萬元，履約保證金26058萬元，工程質(zhì)量保證金56118萬元，安全生產(chǎn)保證金16475萬元，工期保證金和優(yōu)質(zhì)工程保證金2002萬元。 {HotTag}

　　江蘇現(xiàn)有建筑企業(yè)10796家，按企業(yè)資質(zhì)等級分，特級企業(yè)19家，一級企業(yè)430家，二級企業(yè)2235家，三級企業(yè)6779家。按照上述統(tǒng)計的結(jié)果推算，全省建筑企業(yè)每年交納的各類保證金大約有百億元之巨。2006年，江蘇建筑企業(yè)創(chuàng)利潤總額為113.3億元，所創(chuàng)利潤全額交納各類保證金，尚有較大缺口。

　　據(jù)了解，“保證金”的籌措和交納主要來自建筑企業(yè)的流動資金，有不少是企業(yè)向銀行借貸而來。建筑企業(yè)以微利為特征，2005年江蘇全省建筑施工企業(yè)的平均利潤率不足2.2%%，各類“保證金”的交納幾乎耗盡了企業(yè)的全部流動資金。為了接工程、攬業(yè)務(wù)，使企業(yè)生存下去，向銀行借貸無異于飲鴆止渴。各類“保證金”讓企業(yè)不堪重負(fù)，進(jìn)一步降低了企業(yè)的利潤水平，更阻礙了企業(yè)的發(fā)展。

　　名目繁多的“保證金”由何而來？是否合理？

　　企業(yè)注冊保證金。無上位法支持，是地方保護(hù)主義的產(chǎn)物，一般按施工企業(yè)資質(zhì)收取，各地標(biāo)準(zhǔn)不一，一般在30-100萬元之間。保證什么？是保證入駐企業(yè)不違規(guī)，還是保證入駐企業(yè)在該埠能承接到工程，目的不明確。建設(shè)部明確特級、一級企業(yè)可在全國流動，但上有政策，下有對策，如不交納“保證金”就不能在當(dāng)?shù)爻薪庸こ蹋�而且“保證金”一旦沉淀下來，就是幾年或是多年的事了。

　　民工工資保證金。通過近年來的大力清欠，建筑企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資現(xiàn)象得到遏制。不可否認(rèn)，確有一些建筑企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資，但其根源在于業(yè)主拖欠建筑企業(yè)工程款。真正該打板子的是業(yè)主，是業(yè)主中的“政績工程”、房地產(chǎn)開發(fā)工程、投資資金準(zhǔn)備不足的“形象工程”。如今板子反過來打到了建筑企業(yè)身上，強(qiáng)制要求建筑企業(yè)預(yù)交民工工資保證金的做法雖有上位法支持，但不近情理。

　　工程投標(biāo)保證金。有上位法支持。2003年5月開始實施的《工程建設(shè)項目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》對此作了明確規(guī)定。現(xiàn)實情況是，如不中標(biāo)，一般在兩個月內(nèi)，投標(biāo)人經(jīng)多次催討尚能追回；如中標(biāo)，那就成了招標(biāo)方的一個斂財項目，絕大多數(shù)“保證金”轉(zhuǎn)入履約保證金項目下。試想一個年施工產(chǎn)值過10億元的企業(yè)，一年以20個項目估算，僅投標(biāo)保證金至少有1600萬元沉淀到招標(biāo)人賬戶上，這里尚未計算有法不依超標(biāo)收取的部分。投標(biāo)保證金，是檢驗投標(biāo)單位對承建工程的誠意嗎？主動參與投標(biāo)就是誠意。是檢驗投標(biāo)人的經(jīng)濟(jì)實力和信用嗎？招標(biāo)人在組織招標(biāo)前就已組織相關(guān)人員對投標(biāo)單位作過相關(guān)考察，且僅憑80萬元又如何能檢驗投標(biāo)單位的真正實力？還有一種說法，是為了保證經(jīng)紀(jì)人傭金有著落。招標(biāo)信息目前都是通過各級政府工程交易中心或報刊網(wǎng)絡(luò)發(fā)布，并無經(jīng)紀(jì)人可作傭，因此也就無傭金可言。倒是工程交易中心要組織發(fā)標(biāo)、評標(biāo)、開標(biāo)等，需要一定支出，但一次投標(biāo)無論如何也不需要80萬元以上的工程交易費(fèi)用。因此，投標(biāo)保證金雖有上位法支持，但本身具有明顯的缺陷。

　　履約保證金。有上位法支持。2000年1月1日實施的《招標(biāo)投標(biāo)法》和2003年5月1日實施的《工程建設(shè)項目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》都要求中標(biāo)人提交履約保證金，但都沒有明確交納標(biāo)準(zhǔn)、方式和退還時間，因此在實際操作中出現(xiàn)了混亂。履約保證金從標(biāo)的1%到5%不等，但多數(shù)以標(biāo)的即總造價的5%收取。以一個特級或一級資質(zhì)企業(yè)為例，如每年接20項工程，施工總產(chǎn)值以10億元計算，履約保證金將是5000萬元，而這筆資金沉淀的時間更是無限期。工程竣工不結(jié)算，一拖兩三年，退還履約保證金的事，是不能提出的。

　　工程質(zhì)量保修金�！督ㄖ�法》、《建筑工程質(zhì)量管理條例》雖規(guī)定了工程質(zhì)量保修責(zé)任、范圍和時限，但沒有提出交納保證金的要求。因此，強(qiáng)收保證金應(yīng)是違法行為，主管部門無人制止，承包商為承攬工程也只能聽之任之。

　　安全生產(chǎn)保證金。無上位法支持�！督ㄖ�法》、《建筑工程安全生產(chǎn)管理條例》明確了建筑生產(chǎn)過程中各方行為主體的責(zé)任，但都沒有提出交納安全生產(chǎn)保證金的條款。各地收取的標(biāo)準(zhǔn)不一，但施工資質(zhì)高、承接工程多的企業(yè)收取的保證金就高，進(jìn)一步增加了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)壓力。搞好高危行業(yè)的安全生產(chǎn)關(guān)鍵在于人的思想認(rèn)識、重視程度，管理、督察措施的完善程度，安全生產(chǎn)責(zé)任制的落實情況。企業(yè)普遍質(zhì)疑：收了錢就真能保安全嗎？

　　工期保證金。無上位法支持。施工工期是施工單位經(jīng)過準(zhǔn)確計算才能承諾的，一旦簽了合同，工期就受法律保護(hù)。但業(yè)主不相信法律，而相信金錢，要求必須交納工期保證金。承諾期內(nèi)完工，保證金退還施工企業(yè)，過期則作為罰金，予以沒收。由于建筑產(chǎn)品多為露天作業(yè)，受氣候、環(huán)境影響的因素很多，一旦遇有惡劣氣候、環(huán)境，或其他人為因素，施工工期過了承諾期，倒霉的只能是施工企業(yè)，且這種保證金從施工開始，到竣工交付，周期一般都在幾個月甚至一兩年以上，施工企業(yè)的流動資金只能無償?shù)乇怀恋碓跇I(yè)主手中。

　　優(yōu)質(zhì)工程保證金。沒有任何法律條款要求施工企業(yè)必須創(chuàng)優(yōu)質(zhì)工程。中國建筑業(yè)協(xié)會設(shè)立國家優(yōu)質(zhì)工程魯班獎，意義在于引導(dǎo)企業(yè)爭創(chuàng)優(yōu)質(zhì)精品工程。全國每年成千上萬個工程項目，而魯班獎每年只評80個，企業(yè)一般不敢輕易承諾創(chuàng)魯班獎。省、市優(yōu)工程，也是好中選好，優(yōu)中選優(yōu)，能夠評上也相當(dāng)不易。因此，強(qiáng)迫企業(yè)交納優(yōu)質(zhì)工程保證金，不能不讓人產(chǎn)生業(yè)主想借此撈一把的念頭。

　　不合理的“保證金”亟待整治

　　江蘇省是全國建筑業(yè)相對比較發(fā)達(dá)的省份之一，建筑企業(yè)遍布全國各地，通過這次對江蘇省建筑業(yè)進(jìn)行的關(guān)于“保證金”的調(diào)研，筆者感到，不合理的“保證金”亟待整治。從名目繁多的“保證金”可以看出，我國建筑市場法律法規(guī)亟待完善，整頓規(guī)范建筑市場秩序仍需加力。為此，筆者提出如下建議：

　　整頓規(guī)范建筑市場，必須盡快修訂完善法律法規(guī)。目前，我國建筑市場法律法規(guī)不少，但并不完善，給了不法之徒以可乘空間。例如，在同一個建筑市場框架內(nèi)，各方行為主體應(yīng)該被放在同一架天平上，尤其是法律責(zé)任要一視同仁，決不能顧此失彼，厚此薄彼。因此，《建筑法》、《招標(biāo)投標(biāo)法》、《合同法》都有許多需要完善的地方，特別是《建筑法》的修訂完善刻不容緩，以便能夠從源頭上依法治理整頓規(guī)范建筑市場。

　　整頓規(guī)范建筑市場，必須加大行政執(zhí)法督察力度。筆者通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，許多“土政策”、“土法規(guī)”是擾亂建筑市場秩序的根源之一。如企業(yè)注冊保證金、安全生產(chǎn)保證金等，要么是為了推行地方保護(hù)，要么是為了達(dá)到斂財目的。這些“土政策”、“土法規(guī)”不僅提高了企業(yè)進(jìn)入市場的門坎，而且加劇了商業(yè)賄賂，開辟了有法不依的新渠道。有關(guān)部門應(yīng)該依照《行政許可證》，清理、廢止這些阻礙建筑市場發(fā)展的“土政策”、“土法規(guī)”。

　　整頓規(guī)范建筑市場，必須建立完善的行業(yè)自律機(jī)制。隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立和完善，我國接軌世界經(jīng)濟(jì)的步伐正在加快，各種行業(yè)協(xié)會的建立和發(fā)展也在提速，建筑承包商、工程建設(shè)監(jiān)理企業(yè)、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)等建筑市場主體的商會、協(xié)會也如雨后春筍迅猛發(fā)展。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、社會中介機(jī)構(gòu)的作用，加強(qiáng)行業(yè)自律機(jī)制的建設(shè)應(yīng)該擺上重要議事日程。要通過制定實施行業(yè)自律公約，規(guī)范各方行為主體的市場行為；要通過建立完善的社會信用體系，提高違規(guī)行為主體的違規(guī)成本；要通過立法保障社會團(tuán)體的法律地位，增強(qiáng)行業(yè)自律組織的號召力、凝聚力和公信力，提高所有會員單位依法經(jīng)營守法經(jīng)營的自覺性。